About the author

Al Fonds (Marc Person)

Ik ben meer dan 30 jaar werkzaam geweest in de financiële sector. Toen ik in 1991 mee aan de wieg stond van de Tak 23 had de fondsenvirus me al snel te pakken. John Bogle stelt dat 94% van de fondsen op de lange termijn hun benchmark op de lange termijn niet konden verslaan. Voor mij was dat een uitdaging om op zoek te gaan naar die andere 6%.

Related Articles

Abonneer
Laat het weten als er
guest

Deze website gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.

71 Reacties
Nieuwste
Oudste Meest gestemd
Inline feedbacks
Bekijk alle reacties
dirk
dirk
2 jaren geleden

Waar kan ik het excel bestand voor het opvolgen van fondsen downloaden ?

Johan
Johan
3 jaren geleden

Zouden we dit artikel updaten en aanpassen naar de Franky Matic ?

Ann
Ann
5 jaren geleden

Sinds een paar dagen ben ik de bezitter van enkele fondsen. Ter info: ik heb voor een startbedrag gekozen van enkele k, met een maandelijkse kleine bijkoop. Daarom heb ik deze fondsen in jullie excel-file voor gespreide aankopen gezet (maar deze is zonder stop-loss).
Om het probleem van de Stop-loss op te lossen, heb ik deze ook ingevuld in dit overzicht (zie hoger).

Het herberekenen van de datum (voor extra aankopen), werkt prima als je dit met grote bedragen doet (die in verhouding staan tot de initiële aankoop).
Daar ik maandelijks voor een klein bedrag bijkoop, blijft de herberekende datum op de datum van de initiële aankoop staan.
Twee vragen :
– is dat normaal, of moet ik daar toch zelf iets aan veranderen ?
– is het correct dat ik het bedrag van de initiële aankoop moet vermeerderen met de kleine bijkoop van de vorige maand, alvorens de kleine aankoop vandeze maand te kunnen bereken ? Want in dat geval, zal volgens mij zelfs na 5 jaar de datum nog altijd op de datum van de initiële aankoop staan.
Alvast bedank.

jph
jph
5 jaren geleden

Naar ik begrepen heb is het niet mogelijk om de verschillende fondsen bij één enkele bank aan te kopen, hoe hou je een overzicht waar juist de verschillende fondsen zitten, misschien achteraan een kolom daarvoor gebruiken of is het niet belangrijk,
je vermeldt wel het fondsenhuis, volgens hetgeen ik ervan begrepen heb ( sorry, ikke debutant) zou dat mogelijk enkel belangrijk zijn in het geval van faillissement van je tussenpersoon (de verkopende bank dus) of indien je je fondsen naar een andere bank overschrijft.

jph
jph
5 jaren geleden

mijn vraag was eerder hoe je bijhoudt bij welke bank je een bepaald fonds aankocht
sorry om er verder op in te gaan,

jempi
jempi
5 jaren geleden


heb blanco portefeuille gedownload! Maar als ik wil opslaan krijg ik de melding dat het gemaakt is met een eerdere versie Excel 2003. Ik heb 2010 en waarschijnlijk anderen ook reeds? Nu de melding geeft aan dat er gegevens kunnen verloren gaan of niet correct!
Heb toch opgeslaan in mijn excel versie.
Tweede vraag Dollaraankoop
http://www.morningstar.be/be/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04K1R
>>> je geeft de investering in € waarde met kosten in D 21 >> F 21 aantal NAV’s ( in mijn geval 0.37 % ) in plaats van 1 stuk >> aankoopprijs automatisch >>> dan bij controle geef je de huidige waarde in maar zoals bij mij 0.37 % in dollars of euro? >>> maar bij mijn ingave 0.37 NAV komt de som niet overeen
Dus vraag ik me af hoe dat het werkt?

Is de versie van Frankymatic de nieuwere versie en werkt deze hetzelfde?
Kan je even me helpen? Thanks!

Wereldburger
Wereldburger
5 jaren geleden

Hallo,
ik ben net overgeschakeld naar een Apple Macbook, en nu gebruik ik het bijgeleverde programma Numbers om mijn overzicht bij te houden van hierboven. Echter heb ik het volgende probleem op het tweede tabblad om de nieuwe datum na een bijstorting te berekenen:
“De operator ‘*’ verwacht een getal, maar cel E9 bevat een datum.” Met een uitroepteken in het nieuwe datum veld.

Ik heb al geprobeerd om het celtype van E9 om te zetten naar een getal, maar dat springt automatisch terug naar datum.
Iemand een idee?

jempi
jempi
5 jaren geleden

beste heb blanco portefeuille gedownload! Maar als ik wil opslaan krijg ik de melding dat het gemaakt is met een eerdere versie Excel 2003. Ik heb 2010 en waarschijnlijk anderen ook reeds? Nu de melding geeft aan dat er gegevens kunnen verloren gaan of niet correct!
Heb toch opgeslaan in mijn excel versie.
Tweede vraag Dollaraankoop
http://www.morningstar.be/be/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04K1R
>>> je geeft de investering in € waarde met kosten in D 21 >> F 21 aantal NAV’s ( in mijn geval 0.37 % ) in plaats van 1 stuk >> aankoopprijs automatisch >>> dan bij controle geef je de huidige waarde in maar zoals bij mij 0.37 % in dollars of euro? >>> maar bij mijn ingave 0.37 NAV komt de som niet overeen
Dus vraag ik me af hoe dat het werkt?
Kan je even me helpen? Thanks!

Marc
Marc
5 jaren geleden

Peter en al Fonds, dank je wel voor het verduidelijken van mijn vraag. Eindelijk heb ik het door. Ik zal met een nog grotere goesting gebruik kunnen maken van deze excelfile.

Marc
Marc
5 jaren geleden

Het is een zeer knappe uitwerking van het portefeuilleoverzicht echter op het tapblad overzichtswerkblad is mij “datum bijstorting” niet duidelijk. Ook met de uitleg uit vorige vragen begrijp ik ” nieuwe datum” die ingevuld wordt niet. Wat is de betekenis vandie nieuwe aangepaste datum
Wie kan mij wat uitleg bijgeven over de werking.

Marc
Marc
5 jaren geleden

Sorry maar mij is dit nog steeds niet duidelijk. Is de het blad bijstorting te vergelijken met een soort domiciliëringsopdracht ? Moet dit dan voor elke afzonderlijke aankoop?

Marc
Marc
5 jaren geleden

In item 5 lees ik
“Hoe bereken je de datum van een derde aankoop? Maak je hiervoor lijnen bij in het werkblad of vul je de berekende datum van de vorige twee transacties op de lijn (1ste storting) en de datum van de derde storting op de lijn (bijkomende storting)?”

In item 6 lees ik als antwoord
“Je kan dat natuurlijk door lijnen bij te maken, maar ik doe dat niet omdat je op ‘t laatst een onoverzichtelijke lijst krijgt.
Na de tweede transactie maak je van die twee transacties één ( datum ) en als je dan daarna nog bijkoopt, dan heb je er steeds maar twee om bijeen te voegen. Zo heb je in je portefeuille nooit twee lijnen met hetzelfde fonds.
Ik hoop dat ik een beetje duidelijk ben zodat iedereen nog kan volgen…”

Het probleem bij mij is dat ik niet begrijp wat die aangepaste datum eigenlijk is???

en op item 14 wordt gevraagd:
“Ik lees onder de paragraaf “Tabblad Datum bijstorting berekenen:”
>> Koop ik daarna nog eenheden bij, dan doe ik de operatie nog eens over.
Wat houdt de “operatie overdoen” precies in?
Stel ik doe een derde aankoop. (=tweede bijstorting)
Op lijn 11 vul ik dan het bedrag en de datum in van die derde aankoop. Dat is duidelijk.
Maar wat vul ik nu in op lijn 9?
Ik veronderstel de som van de eerste twee aankopen en als datum de herberekende datum van de tweede aankoop (=eerste bijstorting).
M.a.w.
– Je neemt op lijn 9 altijd de gegevens over die op dat moment op het blad “portefeuille overzicht” staan. (ie. de datum van eerste aankoop of de berekende datum van de vorige bijstorting)
– Je vult op lijn 11 altijd de gegevens van de nieuwe bijstorting in.
Juist?”

met als antwoord op item 15:
“Bij de eerste bijstorting herbereken je de datum. De datum die je bekomt vul je dan in in je file.
Als je daarna nog een bijstorting uitvoert, dan ga je rekenen met de datum van die laatste storting en de datum van je file.
Zo ga je telkens verder.”

Zou het mogelijk zijn eens een voorbeeld te sturen naar mijn mailadres.
dan zou ik bovenstaande uitleg kunnen volgen op het voorbeeld.
(misschien is dit een domme en of vervelende vraag, maar het gegeven antwoord raakt er maar niet in!

Peter
Peter
5 jaren geleden
Antwoord aan  Marc

Dag Marc,
Stel je doet een eerste storting van €1000 op 01/02/2014.
In kolom D vul je dus 1000 in, en in kolom E 01.02.2014.

Als je nu € 1500 bijstort op 15/03/2014 dan wordt kolom D dus 2500, maar welke datum vul je in in kolom E?

Dat berekent het tweede tabblad.
Werkwijze:
Gele cel C9: 1000
Gele cel E9: 01/02/2014
Gele cel C11: 1500
Gele cel E11: 15/03/2014
Resultaat ==> in cel H15 staat nu 26/02/2014

Dat is de datum die je moet invullen voor je fonds in kolom E op het eerste werkblad.

Barth
Barth
6 jaren geleden

Houdt deze tabel ook rekening met de jaarlijkse onkosten (TER), of hoe kan je dat in rekening brengen?

GejeM
GejeM
7 jaren geleden

Het verschil van 6,22% en 6,37% kan weggewerkt worden door in de formule in kolom L (Particip) de kolom “J” door kolom “D” te vervangen.
Ik ben hier echter tamelijk nieuw en ik weet niet of dan ook de rest van het blad intakt blijft.

Peter
Peter
7 jaren geleden
Antwoord aan  GejeM

>> ik weet niet of dan ook de rest van het blad intakt blijft.
Ik denk dat de auteur van het werkblad hier het best geplaatst is om daarop te reageren.
>> Even geduld graag.
Ban je hier al iets verder mee gekomen, Al Fonds?

Peter
Peter
6 jaren geleden

Ik neem de vrijmoeidgheid om nog even de aandacht te vestigen op mijn onbeantwoorde vraag van 15 juni.

Peter
Peter
6 jaren geleden

>> Ga je alle aankopen apart vermelden in je overzicht, dan klopt de formule niet meer
>> en bekom je uiteraard een ander ( foutief ) resultaat.
Dit lijkt me onlogisch. Die sheet/formule kan/hoeft toch niet (te) weten over welk fonds het gaat. Dus of ik nu een bijaankoop doe van een fonds dat al op een andere regel staat of een nieuw fonds aankoop (met dezelfde aankoopprijs als dat ander fonds op dat moment), moet toch tot dezelfde resultaten leiden?

Johan
Johan
7 jaren geleden

Hoe vul je de tabel in als je een gedeelte van een fonds verkoopt? Trek je dan het bedrag dat je verkocht hebt af van kolom D en pas je dan kolom F aan met de huidige waarde bij verkoop? Wat met kolom N en de datum?

Peter
Peter
7 jaren geleden

Nog even over dat tweede tabblad. Veronderstel:
1) Ik heb een fonds aangekocht op 1-jan-2010. Eén eenheid voor €1000.
2) Op 1-jan-2012 koop ik nog een eenheid bij; nu aan €1200.
3) Veronderstel dat we nu 31-dec-2014 zijn (vak D2=31.12.14) en de huidige waarde van 1 eenheid is €1400. We hebben het dus over berekeningen over vier jaar.

Als ik bovenstaande gegevens ingeef in het eerste werkblad op twee aparte lijnen, krijg ik te zien: “Datum v/d portefeuille: 1/01/11 – Geannualiseerd rendement: 6.22%”

Als ik het op een lijn wil ingeven en ik vul de gegevens in op het tweede blad, krijg ik: Totaal gestort: €2200 en aangepaste datum: 3/02/2011. Geef ik nu deze gegevens in op het eerste werkblad dan krijg ik te zien: “Datum v/d portefeuille: 3/02/11 – Geannualiseerd rendement: 6.37%”

Ik blijf het gek vinden dat deze twee waarden (6.22% vs. 6.37%) zo verschillen. Ik zou verwachten dat de berekening op het tweede blad precies zó wordt gemaakt om het geannualiseerd rendement op het eerste uiteindelijk te laten kloppen…
Ik kan me niet van de indruk ontdoen dat er iets fout zit.

Peter
Peter
7 jaren geleden
Antwoord aan  Peter

Reactie?

Peter
Peter
7 jaren geleden

>> de uitkomst is weinig relevant zolang de portefeuille minder dan een jaar oud is.
Dat snap ik. Maar in het voorbeeld dat ik geef is de portefeuille vier jaar oud. En toch klopt het niet…

Peter
Peter
7 jaren geleden

Laatste vraag voor vandaag (beloofd ;-)):
Maakt het iets uit of je al dan niet klokvast de opvolging doet op de 1ste en de 16de van de maand?
Of als je bv. een opvolging overslaat? (Je zou dan een “verkoop”-advies kunnen missen, dat bij een volgende opvolging alweer verdwenen is. Of is dat weinig waarschijnlijk?)

Peter
Peter
7 jaren geleden

Vraag 1:
Ik heb een bestaande portefeuille van fondsen (sommige al in bezit sinds 2004) en ik wil deze vanaf nu beginnen opvolgen met jullie excelbestand.
Ik heb gewoon alle historische gegevens (aankoopbedrag + aankoopdatum) ingegeven en dan de huidige waarde (kolom H).
In de kolom “ACTIE” (P) zijn alle waarden positief.
Over veertien dagen (16 juni, zeg maar) doe ik dan mijn eerste opvolging.
Dan geef ik de waarde van dat moment in in kolom H en dan kan ik beginnen “spelen” met kolom ‘N’.
Correct?
Ik bedoel, zijn er geen negatieve/misleidende gevolgen op de cijfers uit het werkblad door het feit dat ik de fondsen nu pas begin op te volgen?

Vraag 2:
Van één van mijn fondsen (in bezit sinds 2005) heb ik begin dit jaar een bijstorting gedaan.
Ik heb – uit nieuwsgierigheid en in een poging het beter te begrijpen – twee versies gemaakt van het excel-bestand.
Een eerste met de bijstorting verwerkt in de reeds bestaande lijn voor dat fonds (met de hulp van het tweede tabblad).
Een tweede met de bijstorting op een compleet nieuwe lijn.
In de eerste versie lees ik: Datum v/d portefeuille: 17/01/07 – Geannualiseerd rendement: 2.71% (ik weet het: werk aan de beter-opvolg-winkel 😉
In de tweede versie lees ik: Datum v/d portefeuille: 24/03/07 – Geannualiseerd rendement: 2.78%
Waaraan is dat verschil te wijten?
En vooral: welk getal is het (meest) correcte?

Vraag 3:
Als iemand nu toch voor de tweede optie zou kiezen (elke aankoop = nieuwe lijn),
kan het dan voorkomen dat voor hetzelfde fonds er een rij is die je een verkoop adviseert en een andere die dat niet doet?
En wat doe je dan? Enkel het aantal eenheden verkopen dat overeenstemt met de lijn die de verkoop adviseert?
(Ik denk dat ik alleen al daarom beter voor de één-lijn-strategie ga)

PS. Ik hoop dat ik niet al te moeilijk doe 😉

Peter
Peter
7 jaren geleden

Ik lees onder de paragraaf “Tabblad Datum bijstorting berekenen:”
>> Koop ik daarna nog eenheden bij, dan doe ik de operatie nog eens over.
Wat houdt de “operatie overdoen” precies in?
Stel ik doe een derde aankoop. (=tweede bijstorting)
Op lijn 11 vul ik dan het bedrag en de datum in van die derde aankoop. Dat is duidelijk.
Maar wat vul ik nu in op lijn 9?
Ik veronderstel de som van de eerste twee aankopen en als datum de herberekende datum van de tweede aankoop (=eerste bijstorting).
M.a.w.
– Je neemt op lijn 9 altijd de gegevens over die op dat moment op het blad “portefeuille overzicht” staan. (ie. de datum van eerste aankoop of de berekende datum van de vorige bijstorting)
– Je vult op lijn 11 altijd de gegevens van de nieuwe bijstorting in.
Juist?

Karien
Karien
7 jaren geleden

Kun je wat meer uitleg geven over “kolom I: het werkblad maakt zelf van alle noteringen waarden in EUR.”
Normaal gezien zou dit volgens mij voor eurofondsen hetzelfde bedrag zijn als dat van de kolom huidige waarde. Bij mij is dit echter niet zo voor één bepaald fonds. Hoe komt dit en klopt dit wel ?

Karien
Karien
7 jaren geleden

Dank u voor de uitleg. Het was inderdaad zoals in punt 1. Ik heb de formule aangepast.
Voor de fondsen in USD : mijn bank rekent automatisch de nav in eur voor mijn fonds in USD terwijl het bij morningstar noteert in USD. Is het dan niet beter om het meteen in EUR op te volgen ?

Berghe
Berghe
7 jaren geleden

Beste,

ik maak sinds deze week gebruik van je excel-sheet. Super gedaan, zeer tevreden dat we dit konden krijgen.

Ik heb echter 1 vraagje nog, ik heb alles ingevuld en in kolom N alles mooi ingevuld. Ik koop nu echter een paar delen van een fonds bij, moet ik kolom N dan ook aanpassen naar een andere waarde na die delen bijgevoegd te hebben? Of mag ik het getal van nu laten staan?

Grtz

Berghe
Berghe
7 jaren geleden

Maar moet ik ook kolom N aanpassen. Ik wil uiteraard mijn opgebouwde winst blijven meenemen. Nu pas ik N aan door het positief resultaat van O erbij te tellen zodat kolom O terug nul is, zoals beschreven in je uitleg. Moet ik kolom N dan aanpassen na deelbewijzen bij gekocht te hebben zodat ik mijn winst blijf meenemen of mag deze dezelfde waarde houden zoals voor de aankoop van extra deelbewijzen.

Karien
Karien
7 jaren geleden

Ik heb bij de aankoop van mijn twee fondsen ter vervanging van het vorige het verlies mee ingecalculeerd. Dat heb ik gedaan door het verlies procentueel te verdelen over de twee fondsen waardoor ik hun aankoopprijs verhoogd heb. Een beetje hetzelfde wat je doet als er een dividend binnenkomt en je de aankoopprijs van je fonds verlaagt. Natuurlijk heeft dit als impact dat mijn twee fondsen nu al bij aanvang een verlies van gemiddeld 5% noteren, wat natuurlijk niet correct is.
Maar ik zou dus graag een zicht hebben op het totaal rendement van mijn geïnvesteerd kapitaal.
Is er een mogelijkheid om het anders te doen ?

Karien
Karien
7 jaren geleden

Ik wil mijn bestaande portfeuille die ik startte op januari 2012 inbrengen. Ik heb daar al een fonds van verkocht en vervangen door twee andere. Nu zou ik dat graag ook erin plaatsen, omdat mijn uiteindelijke rendement van het geheel afhangt. Ik heb namelijk verkocht met verlies. Of is het voldoende om van die twee fondsen die ik gekocht heb ter vervanging het aankoopbedrag te verhogen, zodat het ingecalculeerd is ?

Miquel
Miquel
7 jaren geleden

Is het de bedoeling van de dividend-opbrengsten enkel af het aankoopbedrag te trekken wanneer deze effectief worden uitbetaald? Lijkt me logisch maar zou graag een bevestiging hebben. Zoals het er nu geschreven staat, kan het geïnterpreteerd worden alsof je het huidige dividend er onmiddelijk af aftrekt (bij aankoop van uw fonds).

Groetjes

Syke
Syke
5 jaren geleden

Bingo, ik heb twee fondsen die gedeeltelijk verkocht zijn geweest met veel winst, waarvan nu dus het aankoopbedrag negatief zijn geworden. De meerwaarde is bijgevolg ook negatief, wat onzinnig is. Ik interpreteer dat ik geld krijg voor een aantal stukken te houden – dus ik krijg die kado plus cash.
Mijn totale portfolio is ook licht negatief -500 euro, en de meerwaarde dus ook, waardoor mijn rendement ook onzin geworden.

Enig idee om dat praktisch en zinvol op te lossen?

Wat bijvoorbeeld met een fictieve rij/fonds voor cash met NAV 1 stuk?
En negatieve aankoopbedragen, herinvesteren door te verdelen over cash en fictief opnieuw aantal stuks bij kopen tegen de huidige koers en datum?
Het is niet echt wetenschappelijk of doordacht en mijn rendement is vertekend.

Iemand die daar een zinvol alternatief voor vindt?

Syke
Syke
5 jaren geleden

Ik heb de blog nogmaals doorlezen van uw antwoord op Karien, maar zij heeft geen probleem met negatief geworden aankoopbedragen maar met verkopen met verlies, ik heb het tegenovergestelde, partieel verkopen met (te veel) winst > 200% waardoor het aangepaste aankoopbedrag onder nul komt wat onmogelijk is.
Ik lees in uw antwoord aan Miguel dat u zelf met dezelfde probleem zit bij dividenden, dat op den duur uw aankoopbedrag onder nul gaat.
Betekent dit dat onze werkwijze tot foutieve interpretatie lijdt op den lange duur??
Intuitief is er iets niet pluis, maar ik kan het niet vatten…
Iemand die daar zijn hoofd al over gebroken heeft?

Luc
Luc
7 jaren geleden

Dus de waarden zelf in de kolom kunnen geen aanleiding geven tot enige interpretatie?
Welke verklaring geeft u voor de hoge opbrengst van de obligatiefondsen op dit moment? Kan dat omslaan op korte termijn?

Met vriendelijke dank voor response,

Luc
Luc
7 jaren geleden

Graag wat uitleg over:

Kolom R: is een hulpkolom die alleen maar dient om andere berekeningen makkelijker te laten uitvoeren.
Wat doet de formule in die kolom?

met vriendelijke groet,

Neuromancer
Neuromancer
8 jaren geleden

Hoe bereken je de datum van een derde aankoop? Maak je hiervoor lijnen bij in het werkblad of vul je de berekende datum van de vorige twee transacties op de lijn (1ste storting) en de datum van de derde storting op de lijn (bijkomende storting)?

TK14
TK14
8 jaren geleden

Al Fonds,

Inderdaad niet makkelijk om zoiets vanop afstand uit te leggen, maar toch zeer duidelijk gedaan hoor, want het is onmiddellijk gelukt… Bedankt wederom…

TK14
TK14
8 jaren geleden

Kan er me iemand in het kort uitleggen hoe je in het bestand hierboven (dat ik opgeslagen heb) enkele lijnen bijmaak zodanig dat de formules nog allemaal werken… Niet dat ik zoveel fondsen al heb hoor, maar ik zou dit graag weten voor in de toekomst en het lukt met niet echt….

© 2012 - 2020 MijnKapitaal.be

71
0
Zou graag je gedachten willen weten, s.v.p. laat een reactie achter.x
()
x