Flossbach von Storch III SICAV – Multiple Opportunities II feeder R

Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II is geen onbekende voor wie in het Mixerfonds belegt. Dit fonds behoort tot onze favorieten en we hebben het meermaals op deze site besproken, o.a. hier.

Multiple Opportunities II is een GBF of Gemeenschappelijk BeleggingsFonds. Dat is één van de juridische vormen die een fonds kan aannemen. Klein nadeel is dat je hierdoor dit fonds jaarlijks in je belastingaangifte moet opnemen. Dat is geen drama, maar vele mensen vinden dit toch vervelend.

Om hier aan te gemoet te komen, lanceert Flossbach nu een nieuwe variant van hun fonds:

Flossbach von Storch SICAV III – Multiple Opportunities II feeder R

(ISIN code LU1716946634)

Flossbach von Storch III SICAV – Multiple Opportunities II feeder R

Zoals de naam doet vermoeden, is dit fonds geen GBF maar een (Luxemburgse) SICAV. En daarom dus vrijgesteld van aangifte in de belastingen.

De SICAV investeert direct in de GBF en zou dus in principe vrijwel dezelfde prestaties moeten leveren. De mensen van Flossbach verwachten dat de bijkomende kosten minder dan 0,1% zullen bedragen.

In overleg de met Belgische fiscus gaat men bij Flossbach uit van volgende voordelen:

1. De SICAV zal alle obligatie inkomsten en meerwaarden uitkeren en hierop wordt een roerende voorheffing berekend en afgetrokken.
2. Beleggers betalen geen beurstaks op uitkerende SICAVs.
3. Geen belastingsaangifte, want alle inkomsten worden reeds belast bij de uitkering.
4. Geen verdere belasting bij verkoop.

Omschakelen of niet?

Beleggers die nu in Multiple Opportunities II RT beleggen, kunnen alleen door een verkoop/aankoop in deze nieuwe SICAV stappen. Je kan dus niet aan je bank vragen om deze even om te ruilen.

Wie in volgend jaar geen aangifteverplichting wenst voor het Flossbach fonds, is reeds te laat. Je hebt immers al een deel van dit jaar het GBF fonds in je portefeuille. Wie dit jaar omschakelt, is pas in  de belastingaangifte binnen 2 jaar vrij van de aangifteverplichting.

Uiteraard is overstappen op de nieuwe variant geen verplichting. De GBF variant blijft gewoonweg bestaan en je kan er ook verder in beleggen. Of zoals één van onze contacten fijntjes opmerkte: de GBF is er voor de echte Belg en de SICAV voor de brave Belg 😉 .

Carl De Ridder (@RoboKat_MK)

40

SHARES

Facebook

Twitter

Volg ons