About the author

Al Fonds (Marc Person)

Ik ben meer dan 30 jaar werkzaam geweest in de financiële sector. Toen ik in 1991 mee aan de wieg stond van de Tak 23 had de fondsenvirus me al snel te pakken. John Bogle stelt dat 94% van de fondsen op de lange termijn hun benchmark op de lange termijn niet konden verslaan. Voor mij was dat een uitdaging om op zoek te gaan naar die andere 6%.

Related Articles

Abonneer
Laat het weten als er
guest

Deze site gebruikt Akismet om spam te verminderen. Bekijk hoe je reactie-gegevens worden verwerkt.

32 Reacties
Nieuwste
Oudste Meest gestemd
Inline feedbacks
Bekijk alle reacties
phil2
phil2
5 jaren geleden

@Al Fonds : ingaand op uw suggestie, wens ik te vragen of het mogelijk is het “Smead value fund” op te nemen in uw screening, na lezing van een zeer positieve commentaar. Onder meer de betrokkenheid van de beheerders lijkt me zeer positief : het familiekapitaal van de beheerders blijkt op dezelfde manier geïnvesteerd te worden als het geld van de investeerders.

phil2
phil2
5 jaren geleden

In mijn informatiebron is spijtig genoeg geen ISIN-code vermeld.
Via de site van SMEAD Capital Management, kom ik te weten :
– Voor niet-VS-burgers : I Share Class (bestaand sinds 11/2013) :

USD ACC: $289.78, Bloomberg: SMVUSIU, ISIN: LU0979706610

EUR ACC: €257.73, Bloomberg: SMVUSIE, ISIN: LU0979706966

Voor de historiek zal u wellicht aangewezen zijn op het fonds dat initieel opgericht werd voor de Amerikanen sinds 1/02/08 :
Investor Share Class, SMVLX, Price $38.54, CUSIP 83178C881
Minimum Investment $3,000

A Share Class, SVFAX, Price $38.36, CUSIP 83178C808
Minimum Investment $3,000

R1 Share Class, SVFDX, Price $38.11, CUSIP 83178C303
Minimum Investment $25,000

R2 Share Class, SVFKX, Price $38.17, CUSIP 83178C402
Minimum Investment $25,000.

Zoals dikwijls, moet één van de varianten worden gekozen…

juluscesar
juluscesar
5 jaren geleden
Antwoord aan  phil2

Als je dan toch kijkt bij de ‘value-fondsen’ dan lijkt dit , al eerder door AF doorgelicht, fonds beter ? Maar helaas nog niet courant op de BE markt.
Acatis – Gané Value Event Fonds DE000A0X7541

Admiral Ackbar
Admiral Ackbar
5 jaren geleden

Heb er net ook eens naar gekeken, helaas minimum investment van €1 000 000 (ISIN LU0979706966) Misschien als we allemaal samen leggen? 😉

phil2
phil2
5 jaren geleden

Ik moet wel zeggen dat de positieve commentaar voor “Smead value fund” niet afkomstig is van de fondsbeheerders zelf !

juluscesar
juluscesar
5 jaren geleden

Zo kreeg je een beeld van hoe dit in de normale media er aan toe gaat bij ‘redactionele’ artikels en reportages.

Benny
Benny
5 jaren geleden

5 uit de Mixer en 2 uit de Flexer zitten in de 40 van Keyplan, de geboorte van de Keyflexmix 🙂

Wouter Lievens
5 jaren geleden

Die noteren alle vier aan een koers in die in het hoogste kwart van de 52-week range ligt. Twee er van met een p/e boven de 20. Lijkt me niet de moment nu, misshien wachten op panic sale bij een renteverhoging.

Ann
Ann
5 jaren geleden

Nog een kleine correctie : Het Fund Invest Plan van Keytrade Bank telt 40 fondsen ipv 20.

Blackbelt
Blackbelt
5 jaren geleden

Knap artikel.

Ik denk echter dat veel mensen (vergrijzing, pensioenen etc) net in een andere positie komen.

De vraag is dan: ik heb wat gespaard, en binnenkort krijg ik mijn extra legaal pensioen.
Hoe haal ik daar op een goede manier een maandelijks of trimestrieel inkomen uit zonder dat kapitaal op de kortste keren op te eten.

Zelf zit ik nog een jaar of 15-20 van mijn pensioen, en toch heb ik al een paar fondsen/aandelen gekozen die dividenden uitkeren. Fiscaal gezien misschien nu niet de beste keuze.

Maar na mijn heb ik in elk geval geen zin om te moeten rondkomen met mijn wettelijk pensioen.

Blackbelt
Blackbelt
5 jaren geleden

Tuurlijk, ben vooral blij dat er daar ook aandacht naar toe gaat!
Er zijn fases in je leven waar je kapitaal opbouwt, en andere waar je wat probeert te genieten er van.

Momenteel met 3 kotstudenten ben ik al blij als ik niet aan de spaarcenten moet zitten. Zal in september wel nodig zijn met 3 keer inschrijvingsgeld.

Jens
Jens
8 jaren geleden

Zoals je zelf aanhaalt, hangt dat volledig af van het beleggingsprofiel en de persoon zelf. Belangrijkste vraag voor mij is hoe lang je het geld kan missen en of je nog goed kan slapen indien je tussentijds op een al dan niet serieus verlies staat. Zelf heb ik fondsen én aandelen. Over fondsen vind je hier alles. Wat de aandelen betreft: indien je weinig van de bedrijven zelf kent, zou ik voor “goede huisvader”-aandelen kiezen. Vroeger waren dit voornamelijk nutsbedrijven in telecom, elektriciteit,.. maar nu denk ik eerder aan holdings à la GBL, Sofina en vastgoedbevaks zoals WDP en Leasinvest.

Jens
Jens
5 jaren geleden
Antwoord aan  Jens

Vind door de update van dit artikel toevallig deze post van 3 jaar geleden terug. Eens zien hoe die ‘brave’ aandelen het sindsdien hebben gedaan:

GBL: +25%
Sofina: +77%
Leasinvest: +52%
WDP: +65%

Niet slecht! De GVV’s mogen Draghi bedanken, toch iemand die profiteert van QE.

costaadeje
costaadeje
5 jaren geleden
Antwoord aan  Jens

Noteren die holdings nu ondertussen niet te hoog om hierin nog in te stappen?

Jens
Jens
5 jaren geleden
Antwoord aan  costaadeje

Ik heb ze de afgelopen jaren alle 4 in portefeuille gehad, nu geen enkel meer. Zolang de rente laag blijft is er voor die GVV’s geen vuiltje aan de lucht. Het kan echter snel keren.

johan
johan
8 jaren geleden

dus als ik het goed lees zijn er buiten zelf fondsen kopen, weinig valabele alternatieven voor een spaarboekje met 50.000 euro erop? Tenzij aandelen kopen maar dan moet je stalen zenuwen hebben en veel kennis over het bedrijf waarin je belegt…Niet voor iedereen weggelegd dus.

Blackbelt
Blackbelt
5 jaren geleden

Als je een ander type stalen zenuwen hebt kan je beleggen in vastgoed. 50k is zeker te weinig voor een appartementje of studio (zelfs een studentenkot kost tegenwoordig bijna 100k), maar je zou kunnen lenen daarvoor.
Alternatief zijn garageboxen op sommige plaatsen.

Voordeel van studentenkoten en garageboxen is dat je bij slechte betalen, je huurder er makkelijk kan uitzetten. Daar wonen meestal geen gezinnen met zwangere mama en 2 zieke kinderen waarvoor een rechter (terecht) wat compassie heeft.

Nadelen: Liquiditeit, beheer en in- en uitstapkosten.
Mijn centen die in fondsen belegd zijn heb ik op ten hoogste een dag of 3-4 op mijn rekening staan als ik ineens geld nodig zou hebben. Heb ik daarmee een garage of een kot gekocht, dan duurt het maanden eer ik dat terug verkocht krijg.
En het ander nadeel is het beheer. Huurders zoeken, opvolgen, betalingen etc. Je moet er zin in hebben.
Vastgoed koop je altijd met registratiekosten, en bij verkoop heb je waarschijnlijk een makelaar nodig. Alles samen makkelijk 15%, en dat gaat van je kapitaal af.

Ik hou het nog altijd op fondsen, aandelen en vastgoedbeveks.
Alles samen geeft dat geen grote sprongen, maar een aanvaardbare dynamiek, zeer liquide, en tot hiertoe een goed rendement en af en toe een beetje dividend.
Beheer valt wel mee, ik bekijk het wekelijks en hou er wel van op financiële sites rond te hangen.

Blackbelt
Blackbelt
5 jaren geleden

Helemaal akkoord.
Het leuke aan fondsen en aandelen is vooral dat je GEEN telefoon krijgt als er een raam kraakt of deur knelt. En je dividenden, daar moet je ook niet voor naar de rechtbank lopen.

Ik blijf bij mijn principe dat één hoop bakstenen voldoende is.

golddigger
golddigger
8 jaren geleden

Blijkbaar zou men bij Rabobank ook bezig zijn met zo’n Fund Invest Plan à la Keytrade.
Maar aan een release datum wilden ze zich nog niet wagen…

© 2012 - 2020 MijnKapitaal.be

32
0
Zou graag je gedachten willen weten, s.v.p. laat een reactie achter.x
()
x